Acusan a exempleado de TD Bank en Doral por blanquear dinero del narcotráfico

Un exempleado del TD Bank en Doral, Florida, fue arrestado brevemente por su presunto papel en un extenso esquema de lavado de dinero vinculado a cárteles de la droga colombianos. 

Este escándalo se produce poco después de que el banco enfrentara una multa histórica de 3 mil millones de dólares impuesta por el gobierno de Estados Unidos debido a serias deficiencias en sus procedimientos para monitorear transacciones sospechosas.

El acusado, identificado como Leonardo Ayala, trabajó en la sucursal desde febrero hasta noviembre de 2023. Según documentos del Departamento de Justicia, a partir de junio del mismo año, Ayala comenzó a aprovechar su posición como empleado bancario para facilitar actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero. 

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El Departamento de Justicia señaló que el TD Bank tenía “deficiencias sistémicas, generalizadas y de largo plazo” en sus controles internos. Argumentaron que entre enero de 2018 y abril de 2024, más del 90% de las transacciones realizadas por el banco no fueron adecuadamente monitoreadas. 

El acusado trabajó en TD Bank de febrero a noviembre de 2023. Foto: Freepik

Redes de lavado de dinero en TD Bank

De acuerdo con los documentos judiciales, tres redes distintas de lavado de dinero transfirieron colectivamente más de 670 millones de dólares a través de cuentas del TD Bank hacia Colombia.

La investigación sobre Ayala comenzó tras la detección de irregularidades por parte de otro empleado del TD Bank en Nueva Jersey, quien había abierto cuentas a nombre de empresas fantasma con propietarios nominales. 

Se alega que el empleado facilitó esta red emitiendo docenas de tarjetas de débito para estas cuentas a cambio de sobornos. Estas cuentas fueron utilizadas para lavar millones en ganancias provenientes del narcotráfico mediante retiros en cajeros automáticos ubicados en Colombia.

El banco ya había sido multado por falta de monitoreo ante el lavado de dinero. Foto: TD Bank

Un ejemplo incluye una cuenta fantasma asociada con una empresa para la cual Ayala emitió tarjetas y se utilizó para transferir más de 500.000 dólares desde Estados Unidos hacia Colombia mediante retiros. Además, se utilizaron tarjetas vinculadas a otra empresa fantasma para mover más de 800.000 dólares entre las dos entidades.

Es raro que el gobierno persiga penalmente a un empleado bancario individual en situaciones como esta. Sin embargo, las autoridades están cada vez más preocupados por cómo los cárteles están utilizando el sistema bancario estadounidense para lavar las ganancias obtenidas por la venta ilegal de fentanilo y otras drogas.

La investigación comenzó tras la detección de irregularidades en un TD Bank en Nueva Jersey. Foto: TD Bank

Juicio contra el acusado

Ayala hizo su comparecencia inicial ante el tribunal federal en Miami el 11 de diciembre. No obstante, lo liberaron un día después bajo vigilancia con una fianza fijada en 100.000 dólares. Está imputado un cargo grave: conspiración para cometer lavado de dinero. 

Si lo declaran culpable, podría enfrentar hasta 20 años tras las rejas. Sin embargo, cualquier sentencia final la determinará un juez federal considerando diversos factores legales.

Por su parte, el TD Bank enfrenta la pesada multa ya impuesta. Además, estará sujeto a cuatro años adicionales bajo supervisión por parte de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. 

Este seguimiento busca asegurar que se implementen mejoras significativas en sus procedimientos anti-lavado y que se eviten futuros incidentes similares.